Capital de giro e ciclo financeiro: o lucro que fica preso na operação
Calcule capital de giro, ciclo operacional e ciclo financeiro para entender como vendas impactam caixa.
Por que vendas consomem caixa
Quando a empresa vende a prazo, compra estoque antes de receber ou financia clientes por muito tempo, parte do lucro fica presa no ciclo financeiro.
Crescer sem entender capital de giro pode aumentar faturamento e, ao mesmo tempo, pressionar o caixa.
decisões comerciais que afetam capital de giro
Prazo de pagamento, política de desconto, estoque mínimo, prazo de fornecedor e inadimplencia afetam diretamente a necessidade de capital de giro.
Pricing também deve considerar custo financeiro quando clientes exigem prazos longos.
Formulas e exemplos numericos
Ciclo financeiro
Ciclo financeiro = Prazo medio de estoque + Prazo medio de recebimento - Prazo medio de pagamentoEstoque 45 dias, recebimento 35 dias e pagamento 25 dias geram ciclo financeiro de 55 dias.
Necessidade de capital de giro
NCG aproximada = Custo diario da operacao * Ciclo financeiroCusto diario de R$ 20.000 e ciclo financeiro de 55 dias exigem cerca de R$ 1.100.000.